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‘불확실성 파고’넘는다.베스트 자산컨설턴트 14人“트럼프 2기 행정부가 자리 잡으면서 2026년에도 정책 리스크 등 불확실성이 팽배하다.변동성이 큰 구간인 만큼 안정성을 높이고 증시에선 인공지능(AI) 중심의 투자 전략을 세워야 한다.”

올해‘매경이코노미 베스트 자산컨설턴트’에 선정된 PB들이 입을 모아 하는 조언이다.

다시 열린‘트럼프 시대’는 자산 시장 전반에 영향을 미치고 있다.트럼프 2기 행정부 출범 이후 안보·관세 정책 변화가 환율과 무역 환경의 변동성을 키우고 있다.투자자에게 불확실성은 더 이상 일시적 변수가 아니다.투자 판단의 전제다.

다만 혼란한 국면에도 기회는 존재한다.AI 산업은 올해도 가장 분명한 투자 테마다.단기 조정 국면에도 불구하고 AI 인프라,반도체,전력·데이터센터 등 핵심 밸류체인을 중심으로 중장기 성장 흐름은 유지 중이라는 평가다.원-달러 환율 상승으로 포트폴리오 내 달러 자산 비중을 전략적으로 가져갈 필요도 커졌다.여기에 미국 통화 정책이 점진적 완화 국면으로 접어들면서 채권은 물론 배당주,이자수익 등 안정적인‘인컴형’자산 관심도 다시 높아지고 있다.

은행 | 최정연(KB국민은행)·김도아(우리은행)·반상미(신한은행)·고정아(하나은행)

증권 | 김정환(KB증권)·황유현(신한투자증권)·서재영(NH투자증권)·박진영(삼성증권)·오정택(미래에셋증권)·정한별(한국투자증권)·김영한(대신증권)

보험 | 이인길(동양생명)·구성규(한화생명)·한동운(미래에셋생명)

1980년생/ 서강대 경제학과/ 2005년 7월 KB국민은행 입행/ KB국민은행 PB사업부·청담PB센터/ KB국민은행 강남스타PB센터 부센터장(현)KB국민은행에서만 21년 근무 중인 최정연 강남스타PB센터 부센터장의 투자 원칙은 확고하다.① 예측 가능해야 하고 ② 안전해야 한다.은행 PB 고객은 고위험자산을 기피하는 경향이 크다.궁극적으로 부동산 구입이나 자녀 증여,세금 납부를 목적으로 은행에 예치하는 경우가 다수다.이에 최 부센터장은‘시중은행 예금금리+알파(초과수익)’를 목표수익률로 삼으며 리스크 적은 자산관리에 초점을 맞췄다.

국내외 불확실성이 커진 시기에 최 부센터장의 자산관리 원칙은 더욱 빛을 발한다.그는 2026년에도 인공지능(AI)과 반도체 중심의 상승장이 계속될 것으로 본다.AI 버블론이 불거졌지만 논리적으로 부족한 지적이 다수인 데다 빅테크의 지속적인 투자 등을 고려해야 한다는 설명이다.최 부센터장은 미국 테크주는 물론 국내 증시에선 고대역폭메모리(HBM) 수요 확대가 예상되는 삼성전자와 SK하이닉스 투자 비중을 높여야 한다고 조언했다.

주식 외 자산에 대한 시각도 열어둘 필요가 있다고 말했다.최 부센터장은 최근 가상자산 시장을 둘러싼 환경 변화에 주목한다.최 부센터장은 “스테이블코인을 중심으로 제도권 편입 논의가 속도를 내고 있고,이를 전제로 국내 금융권과 테크 기업들도 관련 인프라 준비에 나서는 분위기”라고 말했다.

1977년생/ 성신여대 경영학과/ 2000년 씨티은행/ 2022년 우리은행 입사/ 우리은행 TCE시그니처센터 PB지점장(현)김도아 우리은행 TCE시그니처센터 PB지점장은 동료 사이에서‘여군’으로 불린다.워낙 원칙을 중요시해서다.김 지점장의 첫 번째 투자 원칙은‘마음이 편한 투자’다.시장이 흔들릴 때도 고객이 불안해하지 않는 포트폴리오가 좋은 포트폴리오라는 판단이다.또 다른 원칙은‘협업’이다.자산관리는 금융만으로 끝나지 않는다.세무,부동산,가업승계까지 맞물리기 때문에 다양한 분야의 전문가와 함께 해법을 찾는 과정이 필수라고 본다.“한 사람이 모든 답을 낼 수는 없다”는 현장 경험이 이 같은 원칙으로 이어졌다.

정확한 업무 스타일은 고객들의 신뢰로 이어졌다.2022년 씨티은행에서 우리은행으로 이직을 결심했을 때,100명이 넘는 고객이 거래를 함께 옮겼다.김 지점장은 “믿고 선택해주셨다는 사실이 크게 다가왔다”고 당시를 떠올렸다.

김 지점장은 2026년 자산관리 전략으로‘변동성 대비’를 꼽았다.

단기 수익을 쫓기보다는 분산과 균형에 초점을 맞춰야 한다는 설명이다.김 지점장은 “이런 시기일수록 감내할 수 있는 투자,즉 마음이 편한 구조를 만드는 것이 중요하다”고 설명했다.

해외 주식 비중을 가장 높게 가져가되,변동성을 완충할 수 있는 자산을 함께 배치하라는 조언이다.

1976년생/ 동국대 경영학 석사/ 1995년 신한은행 입사/ PWM 방배센터,패밀리오피스 반포센터/ PWM도곡센터 PB팀장(현)반상미 신한 프리미어 PWM도곡센터 PB팀장의 자산관리 원칙은 분명하다.수익을 내기 전 먼저 자산을 지키는 게 핵심이라는 점이다.그는 자산관리를 “얼마를 벌었느냐의 문제가 아니라,어떤 국면에서도 흔들리지 않는 구조를 만드는 일”이라고 정의한다.단기 수익에 치중한 투자가 오히려 고객의 신뢰를 훼손하는 사례를 현장에서 수차례 경험한 결과다.

반 팀장이‘반장’으로 불리는 이유도 여기에 있다.성씨에서 비롯된 호칭이지만,고객 사이에서는 “자산관리는 반장에게 맡기면 된다”는 말이 자연스럽게 굳어졌다.단순한 상품 상담자가 아니라 고객 자산을 총괄적으로 관리하는 책임자라는 의미다.그는 자산을 금액이 아닌 역할 중심으로 나눈다.지켜야 할 자산(생활·안정),키워야 할 자산(성장·투자),필요할 때 활용할 자산(기회·유동성) 등이다.자산 역할을 구분하면 시장이 흔들려도 불필요한 불안을 줄일 수 있다는 설명이다.

반 팀장은 2026년 과도한 낙관을 경계한다.반 팀장은 “AI를 중심으로 한 성장 동력은 이어지겠지만,재정 적자 확대와 지정학적 변수는 언제든 변동성을 키울 수 있다”고 진단한다.포트폴리오의 중심은 미국 대표지수나 AI·빅테크 관련 자산에 두되,올인보다는 분산과 균형을 강조한다.선진국 자산을 일부 병행하고,주식과 채권을 함께 담아 변동성을 관리하라는 조언이다.

1979년생/ 충북대 독어독문학과/ 2003년 외환은행 입사/ 서울대 PB 자산관리고급과정/ 하나은행 역삼역금융센터 PB 팀장(현)고정아 하나은행 역삼역금융센터 PB팀장은 자산관리 핵심은 수익률 경쟁이 아닌 구조적 설계라고 강조한다.자산이 일정 수준 이상이 되면 고객이 체감하는 수익의 차이는‘얼마를 벌었느냐’보다‘얼마를 지켜냈느냐’에서 발생하기 때문이다.

고 팀장의 강점은 다양한 실무 경험이 있다는 점이다.2003년 입행 이후 외국환,FDI,은퇴설계,개인세무 등 다양한 업무를 거쳐 PB로 자리 잡았다.

고 팀장의 자산관리 철학은‘불안을 줄이는 설계’로 압축된다.절세 채권과 현금흐름 자산을 기본 골조로 삼고,이를 바탕으로 위험 자산을 단계적으로 얹는 방식이다.

2026년 시장을 바라보는 시선도 비슷한 맥락이다.고 팀장은 “‘한 방’을 노릴 시기가 아니라 구조적 성장과 현금흐름을 함께 가져가야 할 해”라고 진단한다.투자 자산의 중심은 AI와 글로벌 주식 상장지수펀드(ETF)에 두되,채권과 월배당·커버드콜 전략으로 변동성을 관리하라는 조언이다.

원자재에 대해서도 시각이 분명하다.고 팀장은 “금과 은은 더 이상 위기에 베팅하는 자산이 아니라,장기 구조 변화에 대응하는 자산”이라고 말했다.현금 역시 중요한 전략 자산이다.그는 “변동성이 커질수록 현금은 기회를 만든다”며 “조정 국면에서 선택의 여지를 남기는 것이 자산관리의 핵심”이라고 강조했다.

1973년생/ 연세대 사학과/ 1999년 KB증권 입사/ KB증권 산본지점장·과천지점장·양재PB센터장·WM영업지원부장·수원지점장/ KB증권 광화문금융센터장(현)정보기술(IT) 버블,글로벌 금융위기,코로나19 팬데믹.

김정환 KB증권 광화문금융센터장이 1999년부터 PB로 일하며 가장 기억에 남는 순간이다.위기 상황에서 고객과 함께 머리를 맞대고,최선의 방법을 찾아 극복한 순간은 김 센터장에게 평생 잊을 수 없는 기억이다.

“상황에 맞는 투자 포트폴리오를 제시한다는 점이 저의 가장 큰 무기입니다.같이 근무하는 직원과 고객이 종종 우스갯소리로 저를‘도사’라고 불렀죠.”

누구보다 성실한 태도가 김 센터장의 롱런 비결이다.김 센터장은 “성실성을 바탕으로 실시간 변화하는 투자 환경을 파악하고 올바르게 판단하는 것이 PB의 중요한 덕목”이라며 “26년 동안 성실성과 전문성 겸비를 원칙으로 자산관리에 임하고 있다”고 말했다.

올해 투자 성과에서 김 센터장의 진면목이 드러난다.지난해 투자 포트폴리오가 해외주식과 국채 위주였다면,올해는 채권을 줄이고 과감히 국내주식 비중을 확대한 운용 전략이 들어맞았다.

글로벌 투자 환경이 빠르게 변화하는 만큼,2026년 금리 변동 추이를 예의주시해야 한다고 김 센터장은 강조한다.

“단기적 트렌드에 휘둘려서는 안 됩니다.변동성이 커지더라도 흔들림 없이 목표를 향하는 균형 잡힌 자산배분 전략이 중요합니다.”

1983년생/ 동국대 북한학과/ 2011년 신한투자증권 입사/ 신한투자증권 PWM 목동지점·서울파이낸스센터 PB팀장/ 신한투자증권 영업부 PB팀장(현)황유현 신한투자증권 영업부 PB팀장은‘황장군’이라는 별명을 갖고 있다.스스로 세운 원칙에 부합하면,매수든 매도든 주저하지 않고 실행에 옮기는 모습 때문에 주변에서 붙여준 별명이다.특히 손실이 확정되는 손절매나,추세가 형성될 때 올라타는 순간 주저하지 않는다.

황 팀장의 또 한 가지 철칙은 시장에 대한 순응이다.판단이 틀렸다고 인정하면,즉시 고집을 버리고 반대 포지션을 취하는 유연함이 황 팀장 최대 강점으로 꼽힌다.“수익은 개인 능력보다 시장이 만들어준다고 생각합니다.그래서 제 예측을 시장에 강요하기보다‘시장이 언제나 옳다’는 관점으로 유연하게 접근하려고 노력합니다.”

선제적으로 리스크를 관리하다 보면,단기적인 손절 횟수가 잦을 수 있다.그러나 황 팀장은‘승률’보다‘누적 수익’이 중요하다고 강조한다.

황 팀장은 2026년 투자 난이도가 2025년보다 높을 것으로 내다본다.인공지능(AI) 거품론과 성장주에 대한 검증 요구가 지속된다는 전망이다.여느 때보다 철저한 옥석 가리기가 필요한 이유다.

종목뿐 아니라 지역 선별 또한 중요하다.황 팀장은 “상대적으로 통화 가치가 높아질 것으로 예상되는 신흥국 시장에 대한 관심이 필요하다”고 강조했다.

1964년생/ 서울대 컴퓨터공학과/ 서강대 경영학 석사/ 한국외국어대 통계학 박사/ 1989년 신영증권 입사/ 1998년 동부증권 리서치센터장/ 1999년 동부증권 주식운용팀장/ 2005년 메릴린치증권 PB/ 2011년 NH투자증권 프리미어블루 강북센터 상무(현)서재영 NH투자증권 프리미어블루 강북센터 상무는 화려한 경력을 자랑한다.1989년 신영증권 정보기술(IT) 개발자로 출발해,1991년 애널리스트로 직무를 바꿔 리서치센터장까지 경험했다.1999년 펀드매니저로 변신했고,2005년 미국계 증권사 메릴린치증권으로 이직한 후 본격적인 PB 생활을 시작했다.

서 상무는 20년 넘게‘상무’직급을 달고 있다.현장을 떠나고 싶지 않아서다.서 상무는 “PB 업무는 능력만 있으면 오랫동안 직장 생활이 가능하다”며 “노력에 비례해 성과가 나타난다는 점이 PB 매력”이라고 말했다.

서 상무는 PB 업계 최고 주식 전문가로 통한다.투자 원칙은 크게 두 가지다.첫째는‘우문현답’이다‘우리의 문제는 현장에 답이 있다’는 의미다.연간 자동차 운행거리가 5만~6만㎞에 이를 정도로,바카라 디시 썰현장을 자주 방문한다.현장에서 산업 트렌드를 발견하고 금융시장 주도주를 찾는다.

두 번째는‘검증되지 않으면 투자하지 않는다’는 원칙이다.해외 부동산이 대표적이다.“해외 부동산은 잘 모르는 데다,바카라 디시 썰검증이 어려워 투자하지 않습니다.그 덕분에 대규모 손실 사태를 피할 수 있었다고 생각합니다.”

서 상무는 2026년 반도체 경기가 호황을 보일 것으로 전망한다.자산 포트폴리오에서 주식 비중을 50%로 가져가라는 조언이다.

1986년생/ 성균관대 경제학/ 2013년 삼성증권 입사/ 삼성증권 패밀리오피스금융센터2지점 PB팀장(현)“PB란 단순한 금융상품 판매자가 아닙니다.고객의 자산관리자로 인생 전반을 함께 하는 동반자입니다.”

박진영 삼성증권 패밀리오피스금융센터2지점 PB팀장이 입에 달고 다니는 말이다.고객에게 금융상품을 팔아 돈을 버는 것보다 중요한 건,고객의 인생 전반을 함께 설계하며 동반 성장하는 파트너십이라는 신념이다.고객 자산을 관리할 때 가장 중요하게 고려하는 요소는 고객의 투자 성향이다.고객마다 다른 위험 선호도와 목표에 맞춰 변동성을 관리하고,시장 환경 변화를 고려해 지속 가능한 포트폴리오를 구성한다.“무엇보다 고객이 원하는 목표에 장기적으로 도달할 수 있도록 돕는 것이 가장 중요합니다.”

박 팀장은 투자 대상이 명확하고,고객에게 충분한 설명이 가능한 자산관리를 철칙으로 삼는다.위험 요인과 시장 흐름을 시나리오별로 분석하고,대체 전략까지 철저히 마련한다.코로나19 사태가 마무리되고 서서히 금리가 높아지던 시점에 박 팀장의 진면목이 드러났다.불안감에 투자자산 축소를 고민하던 고객에게 시나리오별 대응 전략을 제시해 오히려 적당한 투자처와 매수 타이밍을 제시했다.

변동성이 확대될 2026년은 한쪽에 치우친 포트폴리오는 위험하다고 경고한다.상반기는 국내 주식에 집중하고,하반기 변동성에 대비해 현금성 자산 비중을 높이라는 조언이다.

1981년생/ 숭실대 경영학/ 2007년 미래에셋증권 입사/ 미래에셋증권 투자센터반포WM WM3팀장(현)오정택 미래에셋증권 투자센터반포WM WM3팀장이 투자 시 가장 중시하는 부분은 자산배분이다.“기대수익과 위험을 살펴 선택과 집중하되,다양한 자산으로 분산해서 운용합니다.시대 변화의 흐름에 맞춰 포트폴리오 구성을 유연하게 대처하려고 노력합니다.”

오 팀장의 시야는 늘 해외로 향한다.좁은 국내 시장에만 머문다면,자산배분이라는 의미가 퇴색된다는 것이 오 팀장의 신념이다.다양한 자산에 투자하며 글로벌 브랜드 인지도를 높인 미래에셋증권에 19년 동안 근무하며 생긴 노하우다.미래에셋증권이 본격적으로 글로벌 투자를 확대한 뒤,자연스럽게 오 팀장이 고객에게 제시할 수 있는 상품 외연이 넓어졌다.선택 폭이 넓어진 만큼 시장에 유연하게 대처할 수 있게 됐다.

과감한 손절매 또한 오 팀장의 특징이다.나무를 예로 들면,시든 가지를 방치할 경우 나무 전체를 도려내야 하는 상황이 생길 수 있다.상황이 악화되기 전에 가지치기를 통해 성장을 이어가야 한다는 것이 오 팀장 의견이다.

최근 인공지능(AI) 거품론이 불거졌지만,AI 관련 종목은 손절 대상이 아니다.“2026년 AI를 필두로 시장이 움직일 것으로 판단됩니다.하드웨어뿐 아니라 소프트웨어 기업 역시 실적이 서서히 나타나는 구간에 들어섭니다.국내 또한 AI의 중심인 반도체와 전력 업종이 증시를 견인할 전망입니다.”

1992년생/ 숭실대 일어일문학과·국제통상학과/ 2018년 한국투자증권 입사/ 한국투자증권 마포PB센터 PB(현)정한별 한국투자증권 마포PB센터 PB는 고객이 안심하고 자산을 맡길 수 있는‘마음 편한 투자’를 자산관리의 핵심 원칙으로 삼는다.빠른 분석력과 밀착된 컨설팅으로 현장에선 “별AI”로 불릴 만큼,정보에 민감하고 응답이 빠른 PB지만,그가 추구하는 투자 철학은 속도가 아닌 안정성이다.그는 “아주 공격적인 전략으로 수익을 낸 적이 있는데,그 과정에서 고객님들이 느끼는 불안과 스트레스가 너무 컸다”며 “고객의 불안과 스트레스 또한 비용이라 생각해 편안한 투자를 지향하고 있다”고 전했다.

2018년 입사 이후 올해로 8년 차에 접어든 정한별 PB는 특히 해외주식과 글로벌 자산배분 전략에 강점을 갖고 있다.투자 성향,자산 규모,바카라 디시 썰자금 목적은 물론이고,결혼 여부나 자녀 유무까지 고려한 밀착형 포트폴리오 설계가 그의 차별점이다.그가 자산관리자로서 가장 보람을 느낀 순간은 한 고객이 병을 앓다 생을 마감하기 직전,배우자와 자녀를 부탁하며 마지막 인사를 건넸을 때였다.고객의 인생 한 페이지를 함께하고 있다는 생각은 큰 울림으로 남았다.

정 PB는 내년을 “균형과 충돌,각종 변수가 공존하는 해”로 진단한다.성장성과 불확실성이 동시에 존재하는 환경에서 투자자는 수익만을 좇기보다는 리스크를 나누고 수익원을 다각화하는 전략을 취해야 한다는 설명이다.

1981년생/ 동국대 경영전문대학원/ 2011년 대신증권 입사/ 2014년 매경이코노미 베스트 자산컨설턴트2011년 대신증권에 입사한 김영한 대신증권 강남금융1센터장은 14년간 자산관리 현장을 누비며 개인과 법인,상장사와 비상장사를 아우르는 폭넓은 고객을 상대해왔다.해외자산 운용과 금융자산 포트폴리오 구성,자금 조달,세무 서비스까지 전방위적인 금융 솔루션을 제공하며‘고객 맞춤형 컨설팅’역량을 키워왔다.

김 센터장이 가장 중시하는 자산관리 원칙은 두 가지다.첫째,자산배분은 목적 중심이어야 한다는 점.자산의 증식 자체가 목표가 되어서는 안 되며,고객의 인생 단계에 맞춘 재무 목표를 달성하는‘수단’이 돼야 한다고 강조한다.그는 “고수익·고변동성 자산보다 중수익·저변동성 자산에 집중해 장기 안정성을 높이는 전략이 바람직하다”고 조언한다.둘째,분산 전략은‘시간·목적·세금’의 3가지 측면에서 고려돼야 한다는 점이다.운용 기간,유동성 목적,이익·매매 실현 시점 등을 종합적으로 고려해 리스크를 관리해야 한다는 것.

김 센터장의 자산관리 노하우는‘3계층 전략’이다.1층은 3년 이내 활용할 수 있는 기초 유동성 자산,2층은 5년 내외의 중기 성장 자산,3층은 10년 이상 장기 투자를 위한 자산으로 구분한다.이렇게 자산을 층별로 구분하면 시장 변동성에도 장기 자산을 손대지 않고 안정적인 운용이 가능하다는 설명이다.

1971년생/ 동국대 국제경제학과/ 1996년 동양생명 입사/ 동양생명 지점장,FC영업팀장/ 동양생명 영업력강화팀 부장(현)이인길 동양생명 영업력강화팀 부장은 “고객 중심”이라는 자산관리 철학을 30년 가까운 현장 경험 속에서 일관되게 지켜왔다.자산을 불리는 일보다 중요한 것은 고객의 상황과 감정을 정확히 이해하고,그 위에 맞춤형 솔루션을 설계하는 일이라는 게 그의 소신이다.

이 부장은 1996년 동양생명에 입사한 뒤,2009년 WM조직이 신설되며 PB 업무에 입문했다.당시 임원면접을 거쳐 사내 공모를 통해 발탁된 그는 보험을 넘어 고액 자산가를 위한 종합금융 컨설팅에 매력을 느꼈다.그에게 WM은 시장 흐름과 경제 전반에 대한 통찰을 넓히는 동시에,고객과의 관계에서 지속적인 신뢰를 구축할 수 있는 매력적인 분야다.

그는 자산관리 철학으로‘과도한 레버리지 지양’과‘효율적인 자산 포트폴리오 운영’을 꼽는다.시장의 불확실성은 늘 존재하며,그에 따라 감당할 수 있는 리스크 가이드를 설정하고 그 범위 내에서 자산을 운용하는 것이 중요하다는 것이다.

내년 포트폴리오 전략 역시 그의 이런 관점을 반영한다.그는 금(20%)과 고배당 해외주식(20%),부동산(10%) 등을 중심으로 안정성과 수익성의 균형을 맞춘 설계를 제안한다.현금성 자산도 10% 이상 유지하며,가상자산에 대해서는 포트폴리오 내 5% 수준의 제한적 접근을 권한다.과도한 기대보다 예측 가능한 구조를 중시하는 점이 여실히 드러난다.

1990년생/ 인하대 경제학과/ 2015년 한화생명 입사/ 한화생명 63FA센터 FA(현)구성규 한화생명 상속연구소 63FA센터 FA는 투자 수익률보다 중요한 것이 따로 있다고 말한다.바로‘세금’과‘제도’로부터 자산을 지켜내는 전략이다.그는 상속과 가업승계 컨설팅에 특화된 전문가다.복잡한 세법과 제도 속에서 고객의 자산이 지켜지고,다음 세대로 원활히 이전될 수 있도록 설계하는 것이 그의 역할이다.

2015년 입사 이후 약 10년간 금융 현장을 누빈 구 FA는 자산관리의 본질을 누구보다 명확히 인식하고 있다.특히 상속세나 증여세 부담으로 인해 자산이 무너지는 사례를 자주 접하며 단순한 투자보다 사전적인 리스크 관리가 중요하다는 생각에 확신을 갖게 됐다고 설명한다.그는 “시장에서 10% 수익을 내는 것은 불확실하지만,합법적으로 10%의 세금을 줄이는 것은 확정 수익과 다름없다”고 말한다.

내년 자산운용 전략은 철저하게 리스크 분산에 초점이 맞춰져 있다.그는 국내 ETF와 고배당주(30%),해외 로봇 테마 ETF(10%)를 중심으로 한 주식 자산에 비중을 두되,미국 국채와 우량 후순위채를 포함한 채권 자산에도 각각 10%를 배정했다.

금(10%)과 보험(10%) 투자는 포트폴리오의 안정성을 높이는 축이다.예금,MMT 등 현금성 자산 역시 20%로 설정해 유동성 리스크에 대비했다.

1981년생/ 전북대 무역학과/ 2007년 미래에셋생명 입사/ 퇴직연금기획·PB영업본부 선임PB/ GA영업본부 지점장(현)한동운 미래에셋생명 GA영업본부 지점장은 자신의 자산관리 원칙이‘정기적 포트폴리오 재조정 전략’이라고 말한다.아무리 좋은 종목과 투자처라도 장기 보유가 반드시 수익으로 이어지는 것은 아니라는 것이다.그는 “최소 분기 한 번 이상은 자신의 자산 포트폴리오를 점검하고,자산배분 비중을 목표에 맞게 재조정하는 것이 리스크를 줄이고 장기적인 수익률을 높이는 데 효과적”이라고 설명한다.

2007년 미래에셋생명에 입사한 그는 펀드·신탁 등 재무 컨설팅부터 퇴직연금기획 부서에서의 상품 운영까지 다양한 실무 경험을 쌓은 자산관리 전문가다.특히 퇴직연금 분야에서 약 8년간 근무하며 “단기 수익보다 은퇴 시점과 인출 구조를 먼저 설계해야 한다”는 인식을 갖게 되었고,이는 자연스럽게 종합적인 자산관리 업무인 PB로의 전환으로 이어졌다.이후 법인· VIP 자산가 컨설팅을 전문으로 하는 PB영업본부에 선발돼 5년간 현장을 누볐고,현재는 GA영업본부에서 영업조직과 교육을 총괄하고 있다.

내년 재테크 전략으로는 AI 중심의 첨단 산업 투자와 글로벌 분산 투자를 강조한다.그는 “AI는 단기 테마가 아니라 산업 인프라 전체를 관통하는 사이클”이라며 “미국뿐 아니라 한국,중국 등에서 중장기 수혜가 예상되는 종목에 주목해야 한다”고 조언했다.

[최창원·문지민·조동현 기자]

[본 기사는 매경이코노미 제2340호 (2025.12.24~12.31일자) 기사입니다]

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