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[본 기사는 12월 15일(15:10) 매일경제 자본시장 전문 유료매체인‘레이더M’에 보도 된 기사입니다]

여의도 증권가 [사진=연합뉴스]부동산 프로젝트파이낸싱(PF) 부실 부담을 덜어낸 증권사와 캐피탈사를 중심으로 올 하반기 신용도가 뚜렷하게 개선되고 있다.공격적인 자본 확충과 자산건전성 관리가 맞물리면서 신용평가사들의 등급 상향 조정이 잇따르는 모습이다.

15일 금융투자업계에 따르면 국내 신용평가사들은 최근 메리츠증권과 키움증권의 장기신용등급 전망을‘안정적’에서‘긍정적’으로 상향했다.아이엠캐피탈(iM캐피탈)은 무보증사채 신용등급이 A+에서 AA-로 한 단계 올라섰다.

이번 등급 조정의 공통 배경으로는 부동산 PF 익스포저 축소,자본 확충을 통한 완충력 제고,넥스트 바카라실적 회복이 꼽힌다.과거 PF 리스크가 신용도 하방 요인으로 작용했던 것과 달리,넥스트 바카라최근에는 리스크 관리 성과가 가시화되고 있다는 평가다.

한국기업평가는 지난 12일 iM캐피탈의 무보증사채 신용등급을 AA-로 상향하며 신종자본증권 발행을 통한 자본 확충과 PF 부실 정리 성과를 핵심 요인으로 꼽았다.

iM캐피탈은 올해 9월과 11월 각각 1000억원 규모의 사모 신종자본증권을 발행해 자기자본을 8000억원대로 확대했다.동시에 부동산 PF와 개인신용대출 부실채권을 상각·매각하고,자동차금융과 부실채권(NPL) 담보대출 등 상대적으로 리스크가 낮은 자산으로 신규 여신을 전환했다.그 결과 연체율과 고정이하여신비율이 모두 큰 폭으로 개선됐다는 평가다.

메리츠증권의 경우 IB부문의 우수한 이익 창출력과 함께 자본 구조 개선이 신용도 상향의 핵심 요인으로 지목됐다.나이스신용평가는 메리츠증권의 자기자본 대비 우발부채 비율이 연말 기준 90% 초반대로 낮아질 것으로 내다봤다.메리츠증권의 신용등급을 AA-로 유지하며 신용등급 전망을 기존‘안정적’에서‘긍정적’으로 상향 조정했다.

안수진 나이스신용평가 선임연구원은 “메리츠증권은 기업금융(IB) 부문에서 업계 상위권의 시장지위를 보유하고 있으며,적극적인 위험인수에도 불구하고 우수한 이익창출력을 지속하고 있다”며 “전환우선주(CPS) 발행과 우발부채 감축 계획이 병행되면서 자본적정성 지표와 재무완충력이 개선될 전망”이라고 분석했다.

키움증권은 위탁매매 부문의 압도적인 수익성이 신용도 개선을 이끌었다.나이스신용평가는 AA-등급인 키움증권의 장기신용등급 전망을‘긍정적’으로 상향 조정했다.리테일 중심의 우수한 수익성,이익 누적에 따른 자본 확충,IB 및 발행어음 사업 확대 가능성을 반영한 결과다.

키움증권은 올해 3분기 누적 기준 총자산이익률(ROA) 2.1%를 기록하며 AA-급 증권사 평균을 크게 웃돌았다.자기자본도 5조8000억원대로 늘어나 동급 증권사 대비 자본 여력이 두터워졌다는 평가다.


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